Текст документа
В [полное наименование банка]
[адрес / подразделение финансового мониторинга]
ИНН/ОГРН банка: [—]
От: [полное наименование организации / ФИО индивидуального предпринимателя]
ИНН [—], ОГРН/ОГРНИП [—]
Адрес: [—]
Расчётный счёт № [—]
Контактное лицо: [ФИО, должность], тел. [—], e-mail [—]
Исх. № [—] от [дд.мм.гггг]
ПОЯСНЕНИЯ по операции и документы, подтверждающие отсутствие оснований для отказа в её совершении
[дд.мм.гггг] банк [отказал в исполнении распоряжения о совершении операции / отказал в заключении договора банковского счёта / приостановил операции по счёту] (сообщение банка от [дата], № [—], получено [дата] через [ДБО / e-mail / на бумаге]).
Сведения об операции:
платёжное поручение № [—] от [дата];
сумма: [—] руб.;
получатель: [наименование, ИНН], счёт [—] в [банк];
назначение платежа: «[текст]».
1. Экономический смысл операции.
[Наименование клиента] ведёт деятельность [вид деятельности, ОКВЭД [—]] с [год]. Операция — это [оплата поставки товара / оплата услуг / выплата по договору займа / иное] по договору № [—] от [дата] с [контрагент, ИНН]. Контрагент является [поставщиком / подрядчиком / покупателем] в рамках обычной деятельности: [1–3 предложения о том, что покупается или продаётся, зачем и как это связано с основной деятельностью].
2. Реальность исполнения.
Обязательства исполнены (исполняются): [товар поставлен / услуги оказаны / работы выполнены] [дата], что подтверждают [УПД / акты / товарные накладные / транспортные документы]. Расчёты отражены в учёте [наименование клиента] в [бухгалтерском учёте / книге учёта доходов и расходов].
3. Налоги и персонал.
Режим налогообложения: [ОСН / УСН «доходы» / УСН «доходы минус расходы» / ПСН / АУСН]. Налоги и взносы уплачиваются в срок, задолженности нет (справка о состоянии расчётов / сальдо ЕНС от [дата]). Штатная численность: [—] чел. Зарплата выплачивается через счёт в [банк].
4. Источник средств.
Денежные средства на счёте поступили от [покупателей по договорам № — / выручки / займа учредителя по договору № —], подтверждающие документы прилагаются.
Опись прилагаемых документов (копии, заверенные [подписью руководителя / ИП] [и печатью при наличии]):
№ Документ Реквизиты Листов
1 Договор с контрагентом (с приложениями, спецификациями) № [—] от [—] [—]
2 Счёт на оплату № [—] от [—] [—]
3 УПД / товарная накладная / акт выполненных работ (оказанных услуг) № [—] от [—] [—]
4 Транспортные документы (ТТН, CMR) — при поставке № [—] [—]
5 Переписка с контрагентом о заказе (при наличии) — [—]
6 Выписка по счёту за [период] / из других банков — [—]
7 Для ООО: бухгалтерская (финансовая) отчётность за [год]; книга покупок и продаж за [квартал] — [—]
7 Для ИП: книга учёта доходов и расходов (КУДиР) за [период]; декларация по [УСН / НДФЛ] за [год] / патент — [—]
8 Налоговые декларации за последний отчётный период с отметкой о приёме — [—]
9 Справка о состоянии расчётов (сальдо ЕНС) / платёжки об уплате налогов от [—] [—]
10 Персонифицированные сведения о физлицах (КНД 1151162) / трудовые договоры за [период] [—]
11 Документы о контрагенте (выписка ЕГРЮЛ/ЕГРИП, сайт, лицензии) — [—]
12 Документ о полномочиях подписанта (доверенность, решение о назначении) — [—]
13 [Иное] — [—]
Прошу:
1. Рассмотреть настоящие пояснения и документы и признать основания для отказа (ограничения) устранёнными.
2. Исполнить распоряжение (платёжное поручение № [—] от [дата]) / [заключить договор банковского счёта].
3. Сообщить о результатах рассмотрения в срок, установленный п. 13.4 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ — не позднее семи рабочих дней со дня представления документов, по адресу [e-mail / почтовый адрес].
4. Если банк сочтёт основания неустранимыми, указать в ответе конкретные причины и недостающие, по мнению банка, документы. Ответ необходим для обращения в межведомственную комиссию при Банке России (п. 13.5 ст. 7 Закона № 115-ФЗ).
Готовы дать дополнительные пояснения и документы по запросу банка.
[Должность] _____________ / [ФИО] /
[М. П. — при наличии]
[дата]
Наведите камеру: ответить на документ или получить напоминание о сроке
Ответить на этот документ или получить напоминание о сроке: plantype.ru/dela/blokirovka-115-fz?from=reply